Bir telefonla ortaya çıkan kirli oyun! Hesabından tam 50 bin dolar geçti… ‘Kullanıldım, çok üzgünüm’

ABD’de yaşayan 49 yaşındaki Garrick Stafford, internette tanıştığı bayanın kendisinden istediği paraları gönderirken sıradan bir münasebetin içinde olduğunu düşünüyordu. Ta ki gelen bir telefon, hayatının son iki yılında yaşadıklarını farklı bir gözle görmesine sebep olana kadar…

İlk başta sadece 150 dolarlık bir telefon faturası kelam konusuydu. Akabinde bitmeyen para talepleri, kuşkulu banka hareketleri ve açıklanamayan transferler geldi. Stafford’un aşk sandığı ilginin ardında, binlerce kilometre uzaktan yönetilen memleketler arası bir dolandırıcılık ağı vardı. Üstelik bu öyküde asıl şaşırtan olan, dolandırıcıların ondan sadece para istememiş olmasıydı. Farkında olmadan bu kabahat ağının bir modülü hâline geldi. İşte detaylar…

İKİ YIL BOYUNCA AYNI TUZAĞA NASIL DÜŞTÜ?

Wall Street Journal’da yer alan habere nazaran Mayıs 2023’te başlayan yazışmalar sırasında Garrick Stafford ile Sarah, sinemalardan günlük hayatlarına kadar pek çok bahiste mesajlaştı. Ekseriyetle geceleri bağlantı kurduklarını anlatan Stafford, karşı tarafın kendisine gösterdiği ilgiden mutlu olduğunu fakat telefon görüşmelerinin hayli sonlu kaldığını belirtti. Birlikte vakit geçirme ve yüz yüze buluşma planları yapılmasına karşın bu görüşmeler hiçbir vakit gerçekleşmedi.

Stafford, kendisini tanıtan kişinin fotoğraflarındaki çekicilik karşısında vakit zaman bağın gerçekliğini sorguladığını da anlattı. Maddi açıdan zorlandığını açıkça lisana getirdiğini belirten Stafford, buna rağmen iletişimi sürdürdü. Birinci para talebinin akabinde yine temas kurmasında, yalnızlık hissinin ve karşı tarafın gösterdiği ilginin tesirli olduğunu söz etti.

Ancak vakit geçtikçe taleplerin niteliği ve ölçüsü değişti. Sarah, dijital tasarım seminerine katılmak, antika ticaretine başlamak ve hasta annesinin sıhhat masraflarını karşılamak üzere münasebetlerle para istedi. Stafford ise bir yandan bu talepleri karşılamaya çalışırken öbür yandan alakanın devam edeceğine inanmaya devam etti.

Yaklaşık iki yıl içerisinde Stafford’un kendi birikimlerinden 15 bin dolar harcadığı, kredi kartı borcuna da iki kat arttığını belirtti. Mağdur isim ayrıyeten 55 bin dolarlık kredi müracaatında bulunduğunu fakat 35 bin dolar kredi onayı aldığını söyledi.

HESABINA GELEN PARALARIN ARDINDAKİ SIR NEYDİ?

Dolandırıcılığın boyutu, Garrick Stafford’un banka hesabının üçüncü taraflardan gelen ödemeler için kullanılmaya başlanmasıyla daha da büyüdü. Stafford’un anlatımına nazaran, Şubat 2024’te kendisini Sarah olarak tanıtan kişi, antika ticaretiyle temaslı olduğunu ileri sürdüğü bir ödeme için banka hesabı ve yönlendirme bilgilerini istedi. Başlangıçta tereddüt eden Stafford, sonraki gün hesap bilgilerini karşı tarafa gönderdi.

Bu gelişmenin akabinde Stafford’un hesabına çeşitli ödemeler gelmeye başladı. Sarah, paralar hesaba ulaştığında Stafford’dan bunları farklı kripto para cüzdanlarına aktarmasını istiyordu. Taleplerin vakit zaman aciliyet kazanması, Stafford’un işinden ayrılarak transfer süreçleriyle ilgilenmesine sebep oluyordu.

Şüpheli süreçler sebebiyle kimi bankaların yeni açılan hesapları dondurduğu da aktarıldı. Buna karşın kendisini Sarah olarak tanıtan kişi, kendi ismine hesap açamamasını berbat kredi geçmişi ve Miami’den Londra’ya taşınması üzere münasebetlerle açıklıyordu.

Stafford’un verdiği bilgilere nazaran, kendi hesabından yahut kendisine açtırılan başka hesaplardan yaklaşık 50 bin dolar geçti. Ayrıyeten kendisine gönderilen toplam 100 bin dolarlık çeklerin karşılıksız çıktığını belirtti. Böylelikle Stafford, sırf duygusal olarak istismar edilen bir kişi olmadı; tıpkı vakitte kaynağını ve gerçek emelini bilmediği para hareketlerinin içinde yer aldı. Uzmanlara nazaran bu prosedür, romantik dolandırıcılıkların daha geniş bir cürüm ağının modülü hâline geldiğini gösteriyor.

Dolandırıcılar, kurbanların hesaplarını kullanarak farklı kaynaklardan gelen paraları transfer edebiliyor, fonları kripto para cüzdanlarına yönlendirebiliyor ve süreçleri farklı hesaplara bölerek iz sürmeyi zorlaştırabiliyor. Bu durum, mağdurların kendi paralarını kaybetmelerinin yanı sıra farkında olmadan hata gelirlerinin aktarılmasına aracılık etmesi riskini de beraberinde getiriyor.

SORUŞTURMA, DOLANDIRICILIĞIN ULUSLARARASI BAĞLANTILARINI ORTAYA ÇIKARDI

Olayın ortaya çıkması, ABD’de Müfettiş Markus Johnson’ın yürüttüğü öteki bir soruşturma sırasında gerçekleşti. Johnson, yaklaşık 21 bin doların dolandırıcılıkla ele geçirildiği bir belgeyi araştırıyordu. Bir konut inşaatçısını amaç alan olayda, hatalıların gerçek bir şirketin e-posta adresine epeyce benzeyen bir adres kullanarak ödeme bilgilerini değiştirdiği değerlendiriliyordu.

Para hareketlerini takip eden Johnson, süreçlerin izini Teksas’ta yaşayan Stafford’a kadar sürdürdü. Johnson, Stafford’a hesabına sebep para gönderildiğini sorduğunda Stafford, paranın kız arkadaşı için olduğunu söyledi. Fakat konuşma ilerledikçe uzun müddettir içinde bulunduğu durumdan şüphelenmeye başladı.

Soruşturma kapsamında, Sarah Williams ismiyle bağlantı kuran kişinin gerçekte fotoğraflardaki bayan olmadığı belirlendi. Johnson’ın ulaştığı bulgulara nazaran, Nijerya’da yaşayan evli bir çift, sırayla bu kişinin kimliğine bürünerek Stafford’la irtibat kurmuştu. İletilerin bir kısmında yapay zeka araçlarından da yararlanıldığı belirtildi. Antika ticareti ise gerçek faaliyetleri gizlemek için kullanılan bir paravandı.

Soruşturma bulguları, Stafford’un emsal biçimde gaye alınan çok sayıda bireyden sadece biri olabileceğine işaret ediyordu. Dolandırıcılar, romantik bağlantı kurdukları şahısların inancını kazanıyor, akabinde bu itimadı para transferlerini gerçekleştirmek için kullanıyordu.

DOLANDIRICILAR PANİĞE KAPILDI: KENDİ KONUŞMALARI ELE VERDİ

Stafford ile temas kurduktan sonra araştırmasını genişleten Johnson, şüphelilerle alakalı çok sayıda e-posta adresi, telefon numarası ve kripto para hesabı tespit etti. Soruşturmacı, şüphelilere ulaşıldığını hissettirmek maksadıyla bildiriler gönderdi. Bunun üzerine şüphelilerden birinin, yasa dışı faaliyetlerden haberdar olmadığını ileri sürdüğü ve soruşturmaya yardımcı olacağını bildirdiği resmî bir mektup hazırladığı aktarıldı.

Aynı kişinin telefon görüşmelerini kaydetmesi, Johnson’ın eline kıymetli bilgiler geçmesini sağladı. Kayıtlarda, şüphelilerin kullandıkları aygıtları hatırlamaya, anlatımlarını birbiriyle uyumlu hâle getirmeye ve birtakım aygıtları imha edip etmemeyi tartışmaya çalıştıkları konuşmalar yer aldı.

Johnson, elde ettiği bilgileri değerlendirebilecek yetkililere ulaşmak emeliyle Nijerya’daki makamlarla temasa geçti. ABD Dışişleri Bakanlığı bünyesindeki ilgili birimden de takviye talep etti. Lakin soruşturmanın sonraki basamakları ve şüpheliler hakkında yürütülen süreçler konusunda kesin bir sonuca ulaşamadı.

Uluslararası boyut taşıyan bu cins olaylarda, hatalıların farklı ülkelerde bulunması, paranın kripto para cüzdanları ve yurt dışındaki banka hesapları üzerinden aktarılması, soruşturmaları güçleştiriyor. Hudut ötesi iş birliğinin hudutlu kalması da mağdurların kayıplarını geri almasını zorlaştırabiliyor.

GERÇEKLER ORTAYA ÇIKINCA HER ŞEY DEĞİŞTİ

Gerçeklerin ortaya çıkması Stafford için hem ağır bir hayal kırıklığı hem de rahatlama manasına geldi. Uzun müddettir bağlantının gidişatından şüphelendiğini belirten Stafford, kendisini dolandırıcıların kullandığını anladığında yaşadığı duyguyu “kullanıldım ve çok üzgünüm” formunda lisana getirdi.

Fotoğrafları dolandırıcılıkta kullanılan bayan ise Johnson’ın sorularını yanıtlamayı reddetti. Soruşturmacıya, kendi ailesinden şahısların de geçmişte dolandırıcılık mağduru olduğunu ve yaşananlardan hüzün duyduğunu söyledi. Lakin fotoğraflarının internette yayılmasını ve öteki dolandırıcılık teşebbüslerinde kullanılmasını artık denetim edemediğini tabir etti.